แนะนำ 4 หุ้นกู้ออกใหม่ พฤษภาคม 2569 ให้ดอกเบี้ยสูงถึง 4.10%

อัปเดต 4 หุ้นกู้ออกใหม่ พฤษภาคม 2569 สำหรับประชาชนทั่วไปโดยเฉพาะ สรุปทุกรายละเอียดและความเสี่ยงที่นักลงทุนควรรู้ก่อนตัดสินใจลงทุน

ทีมงาน Gotradehere ขอนำเสนอหุ้นกู้ออกใหม่ ประจำเดือนพฤษภาคม 2569 โดยอ้างอิงจากบริษัทที่มีความน่าเชื่อถือ เปิดจองสำหรับประชาชนและนักลงทุนทั่วไป ติดตามรายละเอียดได้ในบทความนี้เลยครับ

หมายเหตุ: ผู้ลงทุนควรศึกษารายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่ผ่าน ‘หนังสือชี้ชวน’ ให้ละเอียดและครบถ้วนทุกบรรทัดเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต เนื่องจากการลงทุนในหุ้นกู้เป็นการลงทุนระยะยาวครับ

หุ้นกู้ออกใหม่ พฤษภาคม 2569 เหมาะกับใคร?

หุ้นกู้ออกใหม่ ประจำเดือนพฤษภาคม 2569 ให้ดอกเบี้ยตั้งแต่ 2.50% ไปจนถึง 4.10% ต่อปี ซึ่งไม่ได้ถือว่าสูงมากหากเทียบกับเดือนเมษายนที่ผ่านมา แต่หุ้นกู้ในเดือนนี้ส่วนใหญ่จากบริษัทที่ได้รับ Creadit Rating ที่สูงถึงระดับ AAA โดยหุ้นกู้ออกใหม่เดือนพฤษภาคมค่อนข้างเหมาะกับกลุ่มคน ดังนี้

• เหมาะกับคนที่มองหา ‘รายได้ประจำ’ ในรูปแบบดอกเบี้ย
• เหมาะกับคนที่มีเงินเย็นบางส่วน ต้องการแบ่งเงินไปลงทุน และยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับหนึ่ง
• เหมาะกับคนที่ชอบวางแผนการเงินแบบมีกำหนดการชัดเจน

แนะนำ 4 หุ้นกู้ออกใหม่ พฤษภาคม 2569 จ่ายดอกเบี้ยสูงสุด 4.10%

ในวันนี้ทีมงาน Gotradehere ได้รวบรวมและสรุปประเด็นสำคัญของ ‘หุ้นกู้ออกใหม่ ประจำเดือนพฤษภาคม 2569’ ที่น่าสนใจ เพื่อใช้สำหรับศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและประกอบการตัดสินใจสำหรับนักลงทุนทุกท่านครับ

1. หุ้นกู้บริษัท ทรู คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน)

บริษัท ทรู คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทผู้นำด้านโทรคมนาคมและเทคโนโลยีชั้นนำระดับประเทศ โดยให้บริการด้านดิจิทัลครบวงจร เช่น เครือข่ายโทรศัพท์ อินเทอร์เนต หรือแม้แต่เครือข่ายโทรทัศน์ เป็นต้น

โดยบริษัทได้เสนอขายหุ้นกู้แบบไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน จำนวน 4 ชุด  

อัตราดอกเบี้ยหุ้นกู้

• อัตราดอกเบี้ย 2.50 – 3.25% ต่อปี จ่ายดอกเบี้ยทุก 6 เดือน

วันที่เปิดจองหุ้นกู้

• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 5-6 พฤษภาคม 2569 

วัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้

• ชำระคืนหนี้จากการรออกตราสารหนี้ (roll-over) หรือใช้สำหรับการดำเนินงานตามนโยบายอื่น ๆ  

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ของหุ้นกู้ออกใหม่

• องค์กรจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A+
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A+

หมายเหตุ: ข้อมูลการจัดอันดับจาก บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ณ วันที่ 18 มีนาคม 2569

รายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่

• ชุดที่ 1 อายุ 4 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2573 อัตราดอกเบี้ย 2.50% ต่อปี
• ชุดที่ 2 อายุ 5 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2574 อัตราดอกเบี้ย 2.60% ต่อปี
• ชุดที่ 3 อายุ 7 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2576 อัตราดอกเบี้ย 3.00% ต่อปี
• ชุดที่ 4 อายุ 10 ปี ซึ่งผู้ออกหุ้นกู้มีสิทธิไถ่ถอนหุ้นกู้ก่อนวันครบกำหนด ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2579 อัตราดอกเบี้ย 3.25% ต่อปี

หุ้นกู้ออกใหม่ซื้อได้ที่ไหน

• ธนาคาร กรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารยูโอบี จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เอเซีย พลัส จำกัด

และมีธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

ความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้

• ความเสี่ยงจากข้อพิพาทคดีความ: ช่วงสิ้นปี 2568 ที่ผ่านมา ทางบริษัทมีข้อพิพาททางคดีความที่ยังไม่สิ้นสุด โดยมูลค่าความเสียหายที่ฝ่ายโจทก์เรียกร้องรวมกันคิดเป็นประมาณ 157% ของส่วนผู้ถือหุ้น ซึ่งเป็นตัวเลขสูงมาก 
• ความเสี่ยงจากภาระหนี้สินที่สูง: ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2568 บริษัทมีภาระหนี้สินที่มีดอกเบี้ย รวมหนี้สินตามสัญญาเช่า เป็นจำนวนเงิน 433.7 พันล้านบาท 
• ความเสี่ยงจากการก่อหนี้โดยไม่มีข้อจำกัด: เนื่องจากบริษัทไม่มีข้อกำหนดด้าน Financial Covenant ส่งผลให้บริษัทสามารถก่อหนี้เพิ่มเติมได้อีกโดยไม่มีข้อจำกัดทางกฎหมาย 

⭐️ จัดระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้: (3/8) อยู่ในระดับปานกลาง เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้เล็กน้อย และสามารถถือหุ้นกู้ได้ครบ 4-10 ปี

2. หุ้นกู้บริษัท ซีพี ออลล์ จำกัด (มหาชน)

บริษัท ซีพี ออลล์ จำกัด (มหาชน) บริษัทในกลุ่มธุรกิจการตลาดและการจัดจำหน่ายของเครือเจริญโภคภัณฑ์ (CP) โดยประกอบธุรกิจเป็นการบริหารร้านสะดวกซื้อ ‘เซเว่น อีเลฟเว่น’ 

โดยบริษัทได้เสนอขายหุ้นกู้แบบไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน จำนวน 1 ชุด  

อัตราดอกเบี้ยหุ้นกู้

• อัตราดอกเบี้ย 2.53 – 2.73% อายุ 5 ปี 10 เดือน 27 วัน

วันที่เปิดจองหุ้นกู้

• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 8 และ 11-12 พฤษภาคม 2569 

วัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้

• เพื่อชำระคืนหนี้จากการออกตราสารหนี้

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ของหุ้นกู้ออกใหม่

• องค์กรจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ AA-
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ AA-

หมายเหตุ: ข้อมูลการจัดอันดับจาก บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ณ วันที่ 1 เมษายน 2569

รายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่

• ชุดที่ 1 อายุ 5 ปี 10 เดือน 27 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2575 อัตราดอกเบี้ย [2.53 – 2.73%] ต่อปี

หุ้นกู้ออกใหม่ซื้อได้ที่ไหน

• ธนาคาร กรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)
• ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารยูโอบี จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) 

และมีธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

ความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้

• ความเสี่ยงจากระบบกระจายสินค้าและขนส่ง: หากศูนย์กระจายสินค้าหรือเส้นทางขนส่งหยุดชะงัก ยอดขายทั่วประเทศอาจได้รับผลกระทบทันที 
• ความเสี่ยงจากระบบ IT และ O2O: หากระบบขายออนไลน์ ระบบสั่งสินค้า หรือระบบจัดการร้านล่ม จะกระทบทั้งยอดขายหน้าร้านและช่องทางออนไลน์
• ความเสี่ยงจากกฎหมายและนโยบายภาครัฐ: กฎระเบียบใหม่ เช่น กฎควบคุมร้านสะดวกซื้อ ภาษี หรือกฎแรงงาน อาจกระทบความสามารถแข่งขัน
• ความเสี่ยงจากการพึ่งพาตราสารหนี้สูง: หนี้จากตราสารหนี้คิดเป็น 65% ของหนี้สินที่มีภาระดอกเบี้ยทั้งหมด

⭐️ จัดระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้: (3/8) อยู่ในระดับปานกลาง เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้เล็กน้อย และสามารถถือหุ้นกู้ได้ครบกำหนด

3. หุ้นกู้บริษัท พฤกษา โฮลดิ้ง จำกัด (มหาชน)

บริษัท พฤกษา โฮลดิ้ง จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทที่ดำเนินธุรกิจผ่านการลงทุนหุ้นในบริษัทอื่น ๆ ในเครือ (Holding Company) โดยมีรายได้หลักจากเงินปันผล

โดยบริษัทได้เสนอขายหุ้นกู้แบบม่ด้อยสิทธิ มีผู้ค้ำประกัน จำนวน 2 ชุด  

อัตราดอกเบี้ยหุ้นกู้

• อัตราดอกเบี้ย 3.40 – 3.75% จ่ายดอกเบี้ยทุก 6 เดือน

วันที่เปิดจองหุ้นกู้

• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 8 และ 11-12 พฤษภาคม 2569 

วัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้

• นำเงินที่ได้จากการเสนอขายหุ้นกู้ในครั้งนี้ นำไปใช้เพื่อเป็นเงินทุนหมุนเวียนระยะสั้น

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ของหุ้นกู้ออกใหม่

• องค์กรจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB+
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ BBB+

หมายเหตุ: ข้อมูลการจัดอันดับจาก บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ณ วันที่ 6 มีนาคม 2569

รายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่

• ชุดที่ 1  อายุ 2 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2571 อัตราดอกเบี้ย 3.40% ต่อปี
• ชุดที่ 2  อายุ 3 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2572 อัตราดอกเบี้ย 3.75% ต่อปี 

หุ้นกู้ออกใหม่ซื้อได้ที่ไหน

• ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ กรุงไทย เอ็กซ์สปริง จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ เอเซีย พลัส จำกัด

และมีธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

ความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้

• ความเสี่ยงจากการเป็น Holding Company: เนื่องจากผลประกอบการทั้งหมดจะขึ้นอยู่กับบริษัทย่อย 2 แห่ง คือ พฤกษา เรียลเอสเตท และโรงพยาบาลวิมุต หากบริษัทย่อยมีผลประกอบการไม่ดี ย่อมส่งผลให้บริษัทแม่มีผลประกอบการณ์ที่น้อยลง
• ความเสี่ยงด้านความสามารถชำระหนี้: เนื่องจาก IBD/EBITDA ของบริษัทสูงถึง 23.43 เท่า (ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมอยู่ทึ่ 10.76 เท่า) และมีหนี้ระยะสั้นคิดเป็น 89.57% ของหนี้ทั้งหมด ขณะที่ DSCR อยู่เพียง 0.05 เท่า ซึ่งถือว่าต่ำมากจนน่าเป็นห่วง นอกจากนี้ บริษัทยังขาดทุนสุทธิ 511 ล้านบาทในปี 2568
• ความเสี่ยงที่ผู้ค้ำประกันเป็นบริษัทย่อยของผู้ออกหุ้นกู้เอง: หากบริษัทแม่ขาดสภาพคล่อง บริษัทย่อย (พฤกษา เรียลเอสเตท) ที่ค้ำประกันก็อาจขาดสภาพคล่องเช่นกัน ส่งผลให้ความคุ้มครองจึงไม่แน่นหนาเท่าที่ควร

⭐️ จัดระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้: (5/8) อยู่ในระดับค่อนข้างสูง เหมาะกับผู้ลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้นและสามารถรับความเสี่ยงได้

4. หุ้นกู้บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)

บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทผู้ให้บริการด้านสินเชื่อทะเบียนรถ, สินเชื่อโฉนดที่ดิน, สินเชื่อส่วนบุคคล, สินเชื่อนาโนไฟแนนซ์, สินเชื่อเช่าซื้อ หรือบริการด้านอื่น ๆ

โดยบริษัทได้เสนอขายหุ้นกู้แบบไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน จำนวน 5 ชุด  

อัตราดอกเบี้ยหุ้นกู้

• อัตราดอกเบี้ย 2.85 – 4.10% จ่ายดอกเบี้ยทุก 3 เดือน

วันที่เปิดจองหุ้นกู้

• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 26 – 28 พฤษภาคม 2569

วัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้

• เพื่อชำระคืนหนี้จากการออกตราสารหนี้
• ซื้อทรัพย์สิน ลงทุน หรือเป็นเงินสำหรับค่าใช้จ่ายในกิจการที่เกี่ยวข้องกับการดําเนินธุรกิจในปัจจุบัน 

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ของหุ้นกู้ออกใหม่

• องค์กรจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A-
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A-

หมายเหตุ: ข้อมูลการจัดอันดับจาก บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ณ วันที่ 7 เมษายน 2569 

รายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่

• ชุดที่ 1 อายุ 3 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2572 อัตราดอกเบี้ย [2.85%] ต่อปี
• ชุดที่ 2 อายุ 3 ปี 11 เดือน 29 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2573 อัตราดอกเบี้ย [3.00 – 3.10%] ต่อปี
• ชุดที่ 3 อายุ 5 ปี 11 เดือน 26 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2575 อัตราดอกเบี้ย [3.35 – 3.45%]  ต่อปี
• ชุดที่ 4 อายุ 8 ปี 1 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2577 อัตราดอกเบี้ย [3.85 – 3.95%] ต่อปี
• ชุดที่ 5 อายุ 10 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2579 อัตราดอกเบี้ย [4.00 – 4.10%] ต่อปี 

หุ้นกู้ออกใหม่ซื้อได้ที่ไหน

• ธนาคาร กรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ กรุงไทย เอ็กซ์สปริง จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ ทีทีบี เวลธ์ จำกัด (มหาชน) 
• บริษัทหลักทรัพย์ บลูเบลล์ จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ บียอนด์ จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เอเซีย พลัส จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ ดาโอ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) จำกัด 
• บริษัทหลักทรัพย์ โกลเบล็ก จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ กรุงศรี จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

และมีธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

ความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้

• ความเสี่ยงด้านการชำระคืนหนี้: บริษัททำธุรกิจปล่อยสินเชื่อรถ จึงจำเป็นต้องระดมเงินจากหุ้นกู้อย่างต่อเนื่อง และใช้เงินจากหุ้นกู้ชุดใหม่มาชำระหุ้นกู้ชุดเก่าที่ครบกำหนด โดยตัวเลข DSCR ที่ 0.38 เท่า (ต่ำกว่า 1) บ่งชี้ว่ากระแสเงินสดจากการดำเนินงานไม่เพียงพอครอบคลุมภาระหนี้ที่ครบกำหนด
• ความเสี่ยงด้านคุณภาพสินเชื่อ: บริษัทให้บริการสินเชื่อแก่ลูกค้ารายย่อยที่มีรายได้ไม่แน่นอนเป็นหลัก ซึ่งอาจส่งผลทำให้โอกาสในการผิดนัดชำระหนี้ค่อนข้างสูง
• ความเสี่ยงจากการติดตามเก็บหนี้: หลักประกันหลักเป็นรถจักรยานยนต์และรถยนต์ ซึ่งติดตามยากกว่าที่ดิน ส่งผลให้อาจไม่สามารถรับประกันการเรียกเก็บได้ครบ

⭐️ จัดระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้: (3/8) อยู่ในระดับปานกลาง เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้เล็กน้อย และสามารถถือหุ้นกู้ได้ครบกำหนด

สรุปเกี่ยวกับหุ้นกู้ออกใหม่ พฤษภาคม 2569

สำหรับเดือนพฤษภาคมในปีนี้ ถือว่ามีหุ้นกู้ออกใหม่ที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน เนื่องจากให้ดอกเบี้ยต่อปีที่สูงสุดถึง 4.10% และทีมงาน Gotradehere ได้รวบรวมข้อมูลสำคัญสำหรับใช้ประกอบการตัดสินใจ โดยในเดือนเมษายน 2569 มีหุ้นกู้ออกใหม่ที่น่าสนใจ ดังนี้ครับ 

• หุ้นกู้บริษัท ทรู คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) ให้อัตราดอกเบี้ยสูงถึง [2.50-3.25%]
• หุ้นกู้บริษัท ซีพี ออลล์ จำกัด (มหาชน) ให้อัตราดอกเบี้ยสูงถึง [2.53-2.73%]
• หุ้นกู้บริษัท พฤกษา โฮลดิ้ง จำกัด (มหาชน) ให้อัตราดอกเบี้ยสูงถึง [3.40-3.75%]
• หุ้นกู้บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน) ให้อัตราดอกเบี้ยสูงถึง [2.85-4.10%]

อย่างไรก็ตาม ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง นักลงทุนต้องไม่ลืมที่จะศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมให้เข้าใจอย่างถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้งเพื่อป้องกันความเสี่ยงให้ได้มากที่สุด นอกจากนี้ นักลงทุนสามารถติดตามข่าวสารเกี่ยวกับหุ้นกู้เพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ครับ