การเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือเป็นอีกหนึ่งสิ่งสำคัญที่เทรดเดอร์ต้องคำนึงเสมอก่อนตัดสินใจลงทุน ซึ่ง ‘ใบอนุญาต Forex’ ถือเป็นอีกหนึ่งเครื่องหมายที่ช่วยยืนยันความน่าเชื่อถือให้กับโบรกเกอร์ แล้วใบอนุญาต Forex มีอะไรบ้างและมีวิธีตรวจสอบยังไง? ติดตามได้ในบทความนี้เลยครับ
โบรกเกอร์ Forex คืออะไร?
โบรกเกอร์ Forex คือ ผู้ให้บริการหรือตัวกลางในการซื้อขายสกุลเงินต่างประเทศ (Foreign Exchange) ระหว่างเทรดเดอร์และตลาด Forex เพื่ออำนวยความสะดวกให้กับเทรดเดอร์ ซึ่งโบรกเกอร์จะทำหน้าที่ตั้งแต่การส่งคำสั่งซื้อขายให้กับเทรดเดอร์, ให้บริการเครื่องมือวิเคราะห์ทางเทคนิค หรือแม้แต่การดำเนินธุรกรรมทางการเงิน เป็นต้น
ซึ่งโบรกเกอร์ถือว่ามีความสำคัญกับตัวเทรดเดอร์เป็นอย่างมาก เพราะเทรดเดอร์ไม่สามารถดำเนินการซื้อขายคู่สกุลเงินได้โดยตรง ต้องอาศัยโบรกเกอร์เป็นตัวกลางในการซื้อขาย ดังนั้นแล้วเทรดเดอร์จะต้องให้ความสำคัญกับการเลือกโบรกเกอร์ที่น่าเชื่อถือ เนื่องจากการเลือกโบรกเกอร์ถือเป็นก้าวแรกและก้าวสำคัญของการลงทุนครับ
ดังนั้น ซึ่งสิ่งที่เทรดเดอร์จำเป็นที่จะต้องตรวจสอบเป็นอันดับแรก คือ ‘ใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex’ ครับ
ใบอนุญาต Forex คืออะไร?
ใบอนุญาต Forex คือ ใบอนุญาตที่ทางโบรกเกอร์ได้รับจากหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex (Forex Regulation) ซึ่งถือเป็นหน่วยงานที่ทำหน้าที่ตรวจสอบการดำเนินงานของโบรกเกอร์ เช่น การทำธุรกรรมทางการเงินของโบรกเกอร์, การบริการหรือการดูแลลูกค้า, ภาระหนี้สิน หรือการกระทำที่ขัดต่อกฎระเบียบหรือสิทธิของเทรดเดอร์ เป็นต้น
โดยโบรกเกอร์จะได้รับใบอนุญาต (License) ก็ต่อเมื่อโบรกเกอร์สามารถกระทำตามกฎระเบียบและเงื่อนไขข้อบังคับต่าง ๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดอย่างเคร่งครัด ซึ่งใบอนุญาตนี้เปรียบเสมือนเครื่องยืนยันว่าได้รับอนุญาตให้สามารถดำเนินธุรกิจต่อได้อย่างถูกกฎหมายครับ
หมายความว่า! โบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาต Forex ถือเป็นโบรกเกอร์ที่มีความน่าเชื่อถือและปลอดภัย สามารถยืนยันได้ว่าโบรกเกอร์เหล่านั้น จะให้บริการเทรดเดอร์อย่างตรงไปตรงมาและไม่ละเมิดสิทธิของเทรดเดอร์อย่างแน่นอนครับ
ใบอนุญาต Forex ที่น่าเชื่อถือมีอะไรบ้าง?
หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ Forex (Forex Regulation) มีการก่อตั้งและกระจายตัวอยู่ทั่วโลก โดยโบรกเกอร์สามารถขอรับใบอนุญาตได้ตามหน่วยงานกำกับดูแลที่สังกัดในแต่ละประเทศหรือตามพื้นที่ที่หน่วยงานควบคุม โดยเราได้รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับใบอนุญาต Forex ที่น่าเชื่อถือและพบได้บ่อยในแวดวงโบรกเกอร์ ดังนี้ครับ
| ตัวย่อใบอนุญาต | ชื่อเต็มใบอนุญาต | รายละเอียดเบื้องต้น |
|---|---|---|
| FCA | Financial Conduct Authority | เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินในสหราชอาณาจักร โดยโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตนี้ มีข้อกำหนดที่จะต้องแยกเงินลงทุนของเทรดเดอร์และเงินใช้จ่ายของบริษัทออกจากกัน |
| ASIC | Australian Securities and Investments Commission | เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินในประเทศออสเตรเลีย โดยโบรกเกอร์ Forex ที่ต้องการใบอนุญาต จะต้องมีเงินค้ำประกันกับหน่วยงานอย่างน้อย 1 ล้านดอลลาร์ |
| CySEC | Cyprus Securities and Exchange Commission | เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินในประเทศไซปรัส โดยโบรกเกอร์ที่ต้องการอนุญาต จะต้องมีเงินทุนหมุนเวียนอย่างน้อย 75,000 ยูโร และต้องมีเงินชดเชยแก่เทรดเดอร์ กรณีเกิดการล้มละลาย |
| NFA | National Futures Association | เป็นหน่วยงานอิสระที่กำกับดูแลด้านการเงินที่กระจายอยู่ทั่วโลก ถือเป็นหน่วยงานที่ความเข้มงวดมากที่สุด |
นอกจากนี้ ยังมีใบอนุญาตอื่น ๆ ที่ไม่ได้กล่าวถึง เนื่องจากปัจจุบันมีหน่วยงานที่กำกับดูแลโบรกเกอร์เพิ่มขึ้นเป็นจำนวนมาก ยกตัวอย่างเช่น
- FSC: Financial Services Commission
- FSA: Seychelles Financial Services Authority
- FSCA: Financial Sector Conduct Authority
- MISA: Mwali International Services Authority
- FSA: Financial Services Agency
ดังนั้นแล้ว เทรดเดอร์จะต้องศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์เพิ่มเติม เพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจในการเลือกเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดและมีความน่าเชื่อถือครับ
ทำไมต้องตรวจสอบใบอนุญาตของโบรกเกอร์ Forex
อย่างที่ได้กล่าวไปว่าความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับตัวเทรดเดอร์เอง นอกจากจะมีส่วนช่วยสนับสนุนในการเทรดแล้ว ยังช่วยป้องกันความเสี่ยงที่อาจตามมาได้ในภายหลัง ยกตัวอย่างเช่น
- ป้องกันความเสี่ยงจากการถูกหลอกหรือชักชวนให้ลงทุนจากโบรกเกอร์ที่ไม่มีใบอนุญาตหรือไม่มีความน่าเชื่อถือ
- ป้องกันการถูกเอาเปรียบจากค่าธรรมเนียมที่ไม่เป็นธรรม เนื่องจากในแต่ละโบรกเกอร์มีเงื่อนไขการให้บริการที่แตกต่างกัน
- ลดปัญหาที่เกิดจากการบริการลูกค้าที่ไม่ดี
- ช่วยป้องกันเงินทุนของเทรดเดอร์ เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลมีนโยบายให้โบรกเกอร์จัดเก็บเงินทุนของเทรดเดอร์ไว้ในบัญชีแยกและไม่อนุญาตให้จัดเก็บรวมกับบัญชีของบริษัท เพื่อป้องกันปัญหากรณีโบรกเกอร์ล้มละลาย
วิธีตรวจสอบและเช็กใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex
1. เทรดเดอร์สามารถตรวจสอบใบอนุญาตได้ที่ ‘ข้อมูลของบริษัท’ หรือบริเวณส่วนท้ายของหน้าเว็บไซต์ ยกตัวอย่างเช่น
- โบรกเกอร์ IUX ได้รับใบอนุญาตและการกำกับดูแลจาก Australian Securities and Investments Commission (ASIC) หมายเลขใบอนุญาต 529610
- โบรกเกอร์ Exness ได้รับใบอนุญาตและการกำกับดูแลจาก Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) หมายเลขใบอนุญาต 178/12
2. ไปที่เว็บไซต์ของหน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์ โดยใช้ชื่อของบริษัทที่จดทะเบียนหรือเลขที่ใบอนุญาตในการค้นหา
3. ตรวจสอบสถานะของใบอนุญาตว่ายังมีการ ‘Active’ อยู่หรือไม่
💡คำแนะนำจากทีมงาน Gotradehere: สำหรับเทรดเดอร์มือใหม่ที่ไม่เก่งภาษาอังกฤษหรือยังมีประสบการณ์ในการเทรดไม่มาก อาจทำให้รู้สึกว่าการตรวจสอบใบอนุญาตด้วยตัวเองใช้เวลานานหรือยากจนเกินไป ขอแนะนำตัวช่วยที่ทำให้สามารถตรวจสอบได้ง่ายและไวขึ้นด้วยเว็บไซต์ตรวจสอบข้อมูลโบรกเกอร์ เช่น WikiFX หรือ TrustFinance เป็นต้นครับ
เว็บไซต์แนะนำสำหรับตรวจสอบข้อมูลและใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex
สำหรับเว็บไซต์ที่ทีมงาน Gotradehere ขอแนะนำเทรดเดอร์มือใหม่สำหรับใช้เพื่อตรวจสอบความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ Forex คือ เว็บไซต์ TrustFinance ครับ โดยเว็บไซต์ TrustFinance มีจุดเด่นที่ช่วยให้เทรดเดอร์มือใหม่ใช้งานง่าย ดังนี้ครับ
- เว็บไซต์รองรับการใช้งานภาษาไทย การจัดเรียงหน้าเว็บไซต์ใช้งานง่ายและทันสมัย
- มีการรวบรวมรีวิวจากผู้ใช้งานจริงที่ผ่านการคัดกรองและมีประโยชน์
- มีข้อมูลโบรกเกอร์ให้เลือกเช็กกว่า 180,000 แห่ง
- มีฟังก์ชันเปรียบเทียบข้อมูลระหว่างโบรกเกอร์
- มีฟังก์ชันแสดงขอบเขตและความนิยมการใช้งานของแต่ละโบรกเกอร์
เทรดเดอร์สามารถตรวจสอบข้อมูลใบอนุญาตทั้งหมดที่โบรกเกอร์ได้รับจากหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งช่วยอำนวยความสะดวกในการตรวจสอบให้กับเทรดเดอร์เป็นอย่างมาก นอกจากข้อมูลใบอนุญาตเทรดเดอร์ยังสามารถตรวจสอบข้อมูลบริษัท รวมถึงรีวิวจริงจากผู้ใช้งานได้ที่หน้าเว็บไซต์โดยตรง ซึ่งจุดเด่นอีกอย่างของ TrustFinance คือ มีฟังก์ชันที่สามารถสรุปภาพรวมความคิดเห็นของผู้ใช้งานจริงทั้งหมดที่มีต่อโบรกเกอร์ให้เทรดเดอร์ใช้ประกอบการตัดสินใจครับ
🐔 คำแนะนำจากทีมงาน Gotradehere: สำหรับเทรดเดอร์ที่กำลังมองหาโบรกเกอร์ Forex ที่น่าเชื่อถือ มีใบอนุญาตโบรกเกอร์ชัดเจน รวมถึงรีวิวอื่น ๆ ที่ช่วยประกอบการตัดสินใจในการเปิดบัญชี โดยเราได้ทำการจัดอันดับและรวบรวมข้อมูลที่เป็นประโยชน์ให้คุณได้ศึกษาเพิ่มเติมในบทความด้านล่างนี้ครับ
คำถามที่บ่อยเกี่ยวกับใบอนุญาต Forex
Forex ผิดกฎหมายไหม?
ปัจจุบันการเทรด Forex ในประเทศไทย ยังไม่มีกฎหมายรองรับ กล่าวคือ เทรดเดอร์สามารถเทรด Forex ได้ แต่หากเกิดปัญหาขึ้น เทรดเดอร์จำเป็นต้องยอมรับความเสี่ยงที่เกิดขึ้น เนื่องจากยังไม่มีกฎหมายที่คุ้มครองในส่วนนี้ครับ
รายได้จาก Forex ต้องเสียภาษีไหม?
เทรดเดอร์ที่ได้รับรายได้จากการเทรด Forex จำเป็นจะต้องยื่นภาษี โดยจัดเป็นเงินได้พึงประเมินประเภทที่ 4 หรือประเภทที่ 8 โดยเทรดเดอร์จะต้องยื่นแบบแสดงรายการ ภ.ง.ด. 90 ภายในวันที่ 31 มีนาคม ของปีภาษีถัดไป ทั้งนี้ คุณควรปรึกษานักบัญชีหรือเจ้าพนักงานสรรพากรก่อนยื่นภาษีครับ
มีคนรวยจากการเทรด Forex จริงไหม?
มีคนที่สามารถเทรด Forex และมีรายได้หรือเรียกว่า รวย แต่ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะสามารถทำได้ทุกคน เนื่องจากตลาด Forex เป็นตลาดที่มีความผันผวนสูงและต้องอาศัยประสบการณ์ในการเทรดครับ
เทรด Forex เป็นอาชีพได้ไหม?
สามารถทำได้ แต่จำเป็นจะต้องเข้าใจในข้อจำกัดบางประการ เช่น ตลาด Forex มีความผันผวนสูง ต้องอาศัยความรู้และประสบการณ์อย่างมาก เพื่อให้สามารถเทรดและมีรายได้ประจำ ดังนั้น คุณควรระวังจุดนี้ก่อนตัดสินใจเข้ามาเทรด Forex เพื่อเป็นอาชีพหลักครับ
สรุปเกี่ยวกับใบอนุญาตโบรกเกอร์ Forex และวิธีตรวจสอบใบอนุญาต Forex
ใบอนุญาต Forex คือ สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลโบรกเกอร์มอบให้แก่โบรกเกอร์ที่มีการปฏิบัติตามกฎระเบียบและข้อบังคับที่กำหนดไว้ ซึ่งใบอนุญาตนี้เป็นเครื่องหมายยืนยันว่าโบรกเกอร์สามารถประกอบธุรกิจนี้ต่อไปได้โดยไม่ผิดกฎหมาย ซึ่งเทรดเดอร์สามารถใช้ใบอนุญาต Forex เพื่อตรวจสอบความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์ก่อนตัดสินใจลงทุนครับ โดยมีวิธีการตรวจสอบใบอนุญาต Forex ดังนี้ครับ
- เข้าไปที่เว็บไซต์โบรกเกอร์เพื่อตรวจสอบใบอนุญาตในเมนู ‘ข้อมูลบริษัท’
- ไปที่เว็บไซต์หน่วยงานกำกับดูแลที่โบรกเกอร์จดทะเบียน
- นำชื่อบริษัทโบรกเกอร์หรือเลขที่ใบอนุญาตไปค้นหาเพื่อตรวจสอบสถานะใบอนุญาต
ทั้งนี้นอกจากใบอนุญาต Forex ที่ต้องตรวจสอบ เทรดเดอร์จะต้องพิจารณาปัจจัยอื่น ๆ เช่น ค่าธรรมเนียม, การบริการลูกค้า หรือสิทธิประโยชน์อื่น ๆ เพื่อใช้ประกอบการตัดสินใจเลือกโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดและเหมาะกับสไตล์การเทรดของตัวเทรดเดอร์เองครับ
⚠️ สุดท้ายนี้ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนให้ละเอียดก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง เพื่อลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุน และบทความนี้เป็นเพียงการให้ความรู้ ไม่ใช่การแนะนำหรือชักชวนให้ลงทุนแต่อย่างใดครับ
