Top 3 หุ้นกู้ออกใหม่ มีนาคม 2569 ให้ดอกเบี้ยสูงถึง 3.85%

อัปเดตท็อป 3 หุ้นกู้ออกใหม่ มีนาคม 2569 สำหรับประชาชนทั่วไปโดยเฉพาะ สรุปทุกรายละเอียดและความเสี่ยง ติดตามได้ในบทความนี้ครับ

ทีมงาน Gotradehere ของนำเสนอหุ้นกู้ออกใหม่ ประจำเดือนมีนาคม 2569 โดยอ้างอิงจากบริษัทที่มีความน่าเชื่อถือ เปิดจองสำหรับประชาชนและนักลงทุนทั่วไป ติดตามรายละเอียดได้ในบทความนี้เลยครับ

หมายเหตุ: ทั้งนี้ ผู้ลงทุนควรศึกษารายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่ผ่าน ‘หนังสือชี้ชวน’ ให้ละเอียดและครบถ้วนทุกบรรทัดเพื่อป้องกันความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในอนาคต เนื่องจากการลงทุนในหุ้นกู้เป็นการลงทุนระยะยาวครับ

หุ้นกู้ออกใหม่ มีนาคม 2569 เหมาะกับใคร?

หุ้นกู้ออกใหม่ ประจำเดือนมีนาคม 2569 ให้ดอกเบี้ยตั้งแต่ 2.50% ไปจนถึง 3.85% ต่อปี และจุดเด่นของหุ้นกู้ประจำเดือนนี้ คือ เป็นหุ้นกู้ระยะยาวและจ่ายดอกเบี้ยทุก 3 เดือน ซึ่งทั้ง 3 เป็นบริษัทที่ได้รับอันดับความน่าเชื่อถือ (Credit Rating) ตั้งแต่ A- ขึ้นไปทั้งหมด โดยหุ้นกู้ออกใหม่เดือนมีนาคมค่อนข้างเหมาะกับกลุ่มคน ดังนี้

• เหมาะกับคนที่มองหา ‘รายได้ประจำ’ ในรูปแบบดอกเบี้ย
• เหมาะกับคนที่มีเงินเย็นบางส่วน ต้องการแบ่งเงินไปลงทุน และยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับหนึ่ง
• เหมาะกับคนที่ชอบวางแผนการเงินที่มีกำหนดการชัดเจน

แนะนำ Top 3 หุ้นกู้ออกใหม่ มีนาคม 2569 จ่ายดอกเบี้ยสูงสุด 3.85% 

ในวันนี้ทีมงาน Gotradehere ได้รวบรวมและสรุปประเด็นสำคัญของ ‘หุ้นกู้ออกใหม่ ประจำเดือนมีนาคม 2569’ ที่น่าสนใจ เพื่อใช้สำหรับศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและประกอบการตัดสินใจสำหรับนักลงทุนทุกท่านครับ

1. หุ้นกู้บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)

บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจด้านสินเชื่อและไฟแนนซ์ระดับประเทศ ซึ่งมีสาขามากกว่า 8,000 สาขาทั่วประเทศ

โดยทางบริษัทได้เสนอขายหุ้นกู้แบบไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน จำนวน 4 ชุด เสนอขายแก่ประชาชนทั่วไป

อัตราดอกเบี้ยหุ้นกู้

• อัตราดอกเบี้ย 2.80-3.85% ต่อปี  จ่ายดอกเบี้ยทุก 3 เดือน

วันที่เปิดจองหุ้นกู้

• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 9-11 มีนาคม 2569

วัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้

• ชำระคืนหนี้จากการออกตราสารหนี้
• ซื้อทรัพย์สิน ลงทุน หรือเป็นเงินค่าใช้จ่ายในกิจการที่เกี่ยวข้องกับการดําเนินธุรกิจในปัจจุบัน

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ของหุ้นกู้ออกใหม่

• องค์กรจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A-
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A-

หมายเหตุ: ข้อมูลการจัดอันดับจาก บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ณ วันที่ 5 กันยายน 2568

รายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่

• ชุดที่ 1  อายุ 3 ปี 3 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2572 อัตราดอกเบี้ย [2.80%] ต่อปี
• ชุดที่ 2  อายุ 3 ปี 11 เดือน 14 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2573 อัตราดอกเบี้ย [3.00%] ต่อปี
• ชุดที่ 3  อายุ 5 ปี 11 เดือน 12 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2575 อัตราดอกเบี้ย [3.35%] ต่อปี
• ชุดที่ 4 อายุ 8 ปี 5 วัน ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2577 อัตราดอกเบี้ย [3.85%] ต่อปี

หุ้นกู้ออกใหม่ซื้อได้ที่ไหน

• ธนาคารกรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)

และมีธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

ความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้

• ความเสี่ยงเรื่องความสามารถในการชำระคืนหนี้ตราสารหนี้: บริษัทมีการออกตราสารหนี้อย่างต่อเนื่อง เพื่อนำไปใช้เป็นเงินทุนหมุนเวียน โดยข้อมูล ณ วันที่ 30 กันยายน 68
  • บริษัทมีอัตราส่วนความสามารถในการชำระดอกเบี้ย (ICR) ที่ 2.62 เท่า (จัดว่าปานกลาง)
  • บริษัทมีอัตราส่วนความสามารถในการชำระภาระผูกพัน (DSCR) ที่ 0.33 เท่า (ค่อนข้างน่าเป็นห่วง)
• ความเสี่ยงด้านคุณภาพสินเชื่อ: บริษัทให้บริการสินเชื่อแก่ลูกค้ารายย่อยที่มีรายได้ยังไม่แน่นอนจำนวนมาก ซึ่งอาจมีความเสี่ยงในการผิดนัดชำระและส่งผลต่อรายได้ของบริษัท

⭐️ จัดระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้: (3/8) อยู่ในระดับปานกลาง เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้เล็กน้อย และสามารถถือหุ้นกู้ได้ครบ 3-8 ปี

2. หุ้นกู้บริษัท ปูนซิเมนต์ไทย จำกัด (มหาชน)

บริษัท ปูนซิเมนต์ไทย จำกัด (มหาชน) อีกหนึ่งบริษัทด้านปูนซีเมนต์และวัสดุก่อสร้างระดับแนวหน้าของประเทศไทย 

โดยทางบริษัทได้เสนอขายหุ้นกู้แบบไม่ด้อยสิทธิ ไม่มีประกัน จำนวน 1 ชุด เสนอขายแก่ประชาชนทั่วไป

อัตราดอกเบี้ยหุ้นกู้

• อัตราดอกเบี้ย 2.50% ต่อปี  จ่ายดอกเบี้ยทุก 3 เดือน

วันที่เปิดจองหุ้นกู้

• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 2-9 มีนาคม 2569 สำหรับผู้ถือหุ้นกู้ SCGC264A
• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 30-31 มีนาคม 2569 สำหรับผู้ถือหุ้นกู้ปัจจุบัน

วัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้

• ใช้ในกรณีอื่น ๆ ตามนโยบายและแผนงานของบริษัท เช่น เพื่อนำไปให้กู้ยืนเงินหรือชำระหนี้ภายในกลุ่ม SCG ภายในเดือนเมษายน 2569

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ของหุ้นกู้ออกใหม่

• องค์กรจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A

หมายเหตุ: ข้อมูลการจัดอันดับจาก บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ณ วันที่ 26 มกราคม 2569

รายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่

• ชุดที่ 1 อายุ 4 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2573 อัตราดอกเบี้ย [2.50%] ต่อปี

หุ้นกู้ออกใหม่ซื้อได้ที่ไหน

• ธนาคาร กรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารไทยพาณิชย์ จำกัด (มหาชน)

และมีธนาคารกรุงศรีอยุธยา จำกัด (มหาชน) เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

ความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้

•  ความขัดแย้งระหว่างภูมิภาค: ความขัดแย้งระหว่างประเทศในเชิงภูมิรัฐศาสตร์มีความรุนแรงมากขึ้น อาจส่งผลให้เศรษฐกิจโลกเกิดความผันผวน ซึ่งความไม่แน่นอนนี้อาจส่งผลต่อรายได้ของธุรกิจได้  
• การไม่ระบุข้อกำหนดด้านการเงิน Financial Covenants: เนื่องจากในข้อกำหนดสิทธิของหุ้นกู้ไม่ได้ระบุข้อกำหนดด้านการเงิน Financial Covenants ส่งผลให้ผู้ออกหุ้นกู้สามารถดำเนินการก่อหนี้ได้โดยไม่จำกัด ซึ่งอาจส่งผลให้เกิดการผิดนัดชำระหนี้ได้

⭐️ จัดระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้: (3/8) อยู่ในระดับปานกลาง เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้เล็กน้อย และสามารถถือหุ้นกู้ได้ครบ 3-8 ปี

3. หุ้นกู้บริษัท ศรีสวัสดิ์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน)

บริษัท ศรีสวัสดิ์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทผู้ให้บริการสินเชื่อรายย่อยแบบมีหลักประกัน เช่น ทะเบียนรถทุกประเภท, ที่ดิน หรือเช่าซื้อรถจักรยาน เป็นต้น

โดยทางบริษัทได้เสนอขายหุ้นกู้แบบไม่ด้อยสิทธิ มีผู้ค้ำประกัน (บริษัท ศรีสวัสดิ์ พาวเวอร์ 2014 จำกัด เป็นผู้ค้ำประกัน) จำนวน 3 ชุด เสนอขายแก่ประชาชนทั่วไป

วันที่เปิดจองหุ้นกู้

• เปิดให้จองในระหว่างวันที่ 31 มีนาคม และ 1-2 เมษายน 2569

วัตถุประสงค์ของการออกหุ้นกู้

• เพื่อชำระคืนหนี้จากการออกตราสารหนี้

อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating) ของหุ้นกู้ออกใหม่

• องค์กรจัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A-
• หุ้นกู้จัดอันดับความน่าเชื่อถืออยู่ที่ A-

หมายเหตุ: ข้อมูลการจัดอันดับจาก บริษัท ทริสเรทติ้ง จำกัด ณ วันที่ 21 มกราคม 2569

รายละเอียดของหุ้นกู้ออกใหม่

• ชุดที่ 1 อายุ 3 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2572 อัตราดอกเบี้ย [2.85-2.90%] ต่อปี
• ชุดที่ 2 อายุ 5 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2574 อัตราดอกเบี้ย [3.15-3.25%] ต่อปี
• ชุดที่ 3 อายุ 7 ปี ครบกำหนดไถ่ถอนปี พ.ศ.2576 อัตราดอกเบี้ย [3.65-3.75%] ต่อปี

หุ้นกู้ออกใหม่ซื้อได้ที่ไหน

• ธนาคาร กรุงเทพ จำกัด (มหาชน)
• ธนาคารกสิกรไทย จำกัด (มหาชน)
• ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ เอเซีย พลัส จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ กรุงไทย เอ็กซ์สปริง จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ โกลเบล็ก จำกัด
• บริษัท หลักทรัพย์เคจีไอ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
• บริษัท หลักทรัพย์ ซีจีเอส อินเตอร์เนชั่นแนล (ประเทศไทย) จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ บลูเบลล์ จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ ดาโอ (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
• บริษัท หลักทรัพย์ เมย์แบงก์ (ประเทศไทย) จำกัด
• บริษัทหลักทรัพย์ แลนด์ แอนด์ เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน)
• บริษัทหลักทรัพย์ หยวนต้า (ประเทศไทย) จำกัด

และมีบริษัทหลักทรัพย์ เอเซีย พลัส จำกัด เป็นผู้แทนผู้ถือหุ้นกู้

ความเสี่ยงของผู้ออกหุ้นกู้

• ความเสี่ยงจากหนี้สูญเพิ่มขึ้น (NPL): เนื่องจากธุรกิจประเภทสินเชื่อรายย่อยมีความเสี่ยงที่ลูกค้าจะไม่ชำระคืนหนี้ ซึ่งปัจจุบัน NPL Ratio อยู่ที่ 3.78% (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 2568) ซึ่งมีแนวโน้มสูงขึ้นจาก 2.99% ในปี 2567
• ความเสี่ยงจากการติดตามหลักประกันยาก: หลักประกันส่วนใหญ่เป็นสังหาริมทรัพย์ ได้แก่ รถยนต์และรถจักรยานยนต์ ซึ่งติดตามได้ยากกว่าหลักประกันแบบอสังหาริมทรัพย์
• ความเสี่ยงจากการถูกร้องเรียน: สภาผู้บริโภคได้เป็นตัวแทนยื่นฟ้องบริษัทและบริษัทในเครือต่อศาลแพ่ง ใน 3 ประเด็น ได้แก่ การละเมิดสิทธิผู้บริโภค ผิดสัญญาบริการ และเรียกค่าเสียหาย แม้ปัจจุบันบริษัทยังไม่ได้รับคำฟ้องอย่างเป็นทางการ แต่อาจส่งผลกระทบได้ในอนาคต

⭐️ จัดระดับความเสี่ยงของหุ้นกู้: (3/8) อยู่ในระดับปานกลาง เหมาะกับผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้เล็กน้อย และสามารถถือหุ้นกู้ได้ครบ 3-8 ปี

สรุปเกี่ยวกับหุ้นกู้ออกใหม่ มีนาคม 2569

สำหรับเดือนมีนาคมในปีนี้ ถือว่ามีหุ้นกู้ออกใหม่ที่น่าสนใจสำหรับนักลงทุน เนื่องจากให้ดอกเบี้ยต่อปีที่สูงถึง 3.85% และทีมงาน Gotradehere ได้รวบรวมข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับหุ้นกู้ออกใหม่สำหรับใช้ประกอบการตัดสินใจแก่นักลงทุนทุกคน โดยในเดือนมีนาคม 2569 มีหุ้นกู้ออกใหม่ที่น่าสนใจ ดังนี้ครับ 

• หุ้นกู้บริษัท เมืองไทย แคปปิตอล จำกัด (มหาชน) ให้อัตราดอกเบี้ยสูงถึง 2.80-3.85% ต่อปี
• หุ้นกู้บริษัท ปูนซิเมนต์ไทย จำกัด (มหาชน) ให้อัตราดอกเบี้ยตั้งแต่ 2.50% ต่อปี
• หุ้นกู้บริษัท ศรีสวัสดิ์ คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) ให้อัตราดอกเบี้ยตั้งแต่ 2.85-3.75% ต่อปี

อย่างไรก็ตาม ทุกการลงทุนย่อมมีความเสี่ยง นักลงทุนต้องไม่ลืมที่จะศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมให้เข้าใจอย่างถี่ถ้วนก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้งเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลงทุนให้ได้มากที่สุด นอกจากนี้ นักลงทุนสามารถติดตามข่าวสารเกี่ยวกับหุ้นกู้เพิ่มเติมได้ที่เว็บไซต์สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ครับ