กองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี มีกองไหนน่าสนใจบ้าง? อัปเดตปี 2026

กองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี คือ กองทุนรวมภายใต้การบริหารจัดการของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด (KSAM) ที่มีนโยบายกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชน ทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยมีเป้าหมายเพื่อสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและรักษาเงินต้นของผู้ลงทุน

การจัดสรรเงินทุนบางส่วนไว้ในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงต่ำ ถือเป็นกลยุทธ์สำคัญในการกระจายความเสี่ยง (Diversification) โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดหุ้นมีความผันผวน บทความนี้อธิบายจุดเด่นของกองทุนแต่ละประเภท พร้อมสรุปว่ากองทุนกลุ่มนี้กองไหนเหมาะกับเป้าหมายการลงทุนของคุณมากที่สุด

หมายเหตุ: การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบก่อนตัดสินใจลงทุน บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลสำหรับการศึกษาเท่านั้น ไม่ใช่การชี้แนะหรือแนะนำลงทุนครับ

กองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี คืออะไร?

กองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี คือ กองทุนรวมที่บริหารโดยบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กรุงศรี จำกัด (บลจ.กรุงศรี) หรือ Krungsri Asset Management (KSAM) ซึ่งเน้นนำเงินไปลงทุนในตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและภาคเอกชน มีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนหุ้น ได้ผลตอบแทนสม่ำเสมอในรูปดอกเบี้ย และเหมาะสำหรับพักเงินหรือลดความเสี่ยงของพอร์ต

บลจ.กรุงศรี มีความเชี่ยวชาญในการบริหารจัดการกองทุนรวมหลากหลายประเภท โดยเฉพาะกองทุนตราสารหนี้ที่มีตัวเลือกครอบคลุมทุกระดับความเสี่ยงและระยะเวลาการลงทุน ทำให้สามารถตอบโจทย์นักลงทุนได้ทั้งกลุ่มที่ต้องการสภาพคล่องสูง และกลุ่มที่ต้องการผลตอบแทนระยะยาว

นโยบายและจุดเด่นของ บลจ.กรุงศรี (KSAM)

นโยบายหลักของกองทุนกลุ่มนี้มุ่งเน้นการลงทุนในตราสารที่มีอันดับความน่าเชื่อถือระดับ Investment Grade ขึ้นไป (รายงานนโยบายการลงทุนจาก Fund Fact Sheet บลจ.กรุงศรี) โดยมีการปรับสัดส่วนพอร์ตการลงทุนแบบ Active Management เพื่อให้สอดคล้องกับแนวโน้มอัตราดอกเบี้ยและสภาวะเศรษฐกิจในแต่ละช่วงเวลา

ทำไมถึงได้รับความนิยมจากนักลงทุน?

เหตุผลสำคัญที่ทำให้กองทุนจากค่ายนี้ได้รับความนิยม คือความยืดหยุ่นของตัวเลือกกองทุนที่มีให้เลือกตั้งแต่กองทุนตลาดเงิน (Money Market) ไปจนถึงกองทุนตราสารหนี้ระยะกลางที่มีโอกาสรับผลตอบแทนสูงขึ้น นอกจากนี้ยังสามารถทำรายการซื้อขายได้สะดวกผ่านแอปพลิเคชัน ทำให้การสับเปลี่ยนกองทุนทำได้รวดเร็วเมื่อเกิดความผันผวนในตลาด

กองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี มีกองไหนน่าสนใจบ้าง?

การเลือกกองทุนให้เหมาะสมขึ้นอยู่กับระยะเวลาที่คุณสามารถทิ้งเงินไว้ได้ (Holding Period) โดยเราสามารถแบ่งกลุ่มกองทุนเด่น ๆ ออกเป็น 3 กลุ่มหลักดังนี้ครับ

กลุ่มพักเงินระยะสั้น (สภาพคล่องสูง ความผันผวนต่ำ)

กลุ่มนี้เหมาะสำหรับเงินฉุกเฉิน หรือการพักเงินระหว่างรอจังหวะเข้าลงทุนในสินทรัพย์อื่น เนื่องจากเน้นเลือกลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่มีความมั่นคงสูงเป็นหลัก

• KFSMART-A (กรุงศรีสมาร์ทตราสารหนี้-สะสมมูลค่า): เน้นลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและตราสารหนี้เอกชนระยะสั้น เหมาะสำหรับการพักเงินระยะ 1-3 เดือนขึ้นไป มีความเสี่ยงระดับ 4 (ระดับความเสี่ยงจาก Fund Fact Sheet)
• KFSPLUS-A (กรุงศรีตราสารเพิ่มทรัพย์-สะสมมูลค่า): กองทุนนี้มีความยืดหยุ่นในการหาผลตอบแทนเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากการลงทุนในตราสารหนี้ภาคเอกชนที่มีคุณภาพดี

กลุ่มคาดหวังผลตอบแทน (ระยะกลาง-ยาว)

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อ และสามารถถือครองหน่วยลงทุนได้นาน 1 ปีขึ้นไป กลุ่มนี้จะมีความน่าสนใจมากครับ

• KFAFIX-A (กรุงศรีแอคทีฟตราสารหนี้-สะสมมูลค่า): ใช้กลยุทธ์เชิงรุก (Active Management) กระจายการลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศเพื่อหาผลตอบแทนส่วนเพิ่ม (Alpha)
• KFMTFI (กรุงศรีตราสารหนี้ระยะกลาง): เน้นการลงทุนในตราสารหนี้ระยะกลาง ซึ่งมีโอกาสได้รับดอกเบี้ยรับ (Accrued Interest) ที่สูงกว่ากองทุนระยะสั้น แต่ต้องแลกมากับความผันผวนของราคา NAV ที่อาจเกิดขึ้นในช่วงดอกเบี้ยขาขึ้น

กลุ่มเพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษี (SSF/RMF)

สำหรับผู้ที่ต้องการลดหย่อนภาษีพร้อมกับสร้างความมั่นคงในวัยเกษียณ บลจ.กรุงศรี ก็มีกองทุนคู่แฝดที่นำนโยบายของกองทุนปกติมาจัดตั้งเป็นกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) และกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF)

• KFAFIXSSF และ KFAFIXRMF: เป็นกองทุนที่ใช้นโยบายเดียวกับ KFAFIX-A โดยให้โอกาสรับผลตอบแทนจากตราสารหนี้คุณภาพสูง พร้อมรับสิทธิลดหย่อนภาษีตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร (เงื่อนไขการลดหย่อนภาษีสูงสุดจากกรมสรรพากร)

🐔 คำแนะนำจากทีมงาน Gotradehere: หากคุณสนใจกองทุนรวมตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนระหว่างทาง ลองอ่านบทความเปรียบเทียบกองทุนตราสารหนี้ ปันผลเพิ่มเติม เพื่อดูว่านโยบายแบบไหนเหมาะกับกระแสเงินสดที่คุณต้องการครับ

กองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี ความเสี่ยงระดับไหน?

แม้จะชื่อว่าเป็น “ตราสารหนี้” แต่ก็ไม่ได้แปลว่าไร้ความเสี่ยง การทำความเข้าใจความเสี่ยงจะช่วยให้คุณรับมือกับความผันผวนของพอร์ตได้ดีขึ้นครับ

ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ (Credit Risk)

ตราสารหนี้เอกชนที่กองทุนไปลงทุนอาจเผชิญกับปัญหาขาดสภาพคล่อง ทำให้ไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยหรือคืนเงินต้นได้ตามกำหนด อย่างไรก็ตาม กองทุนส่วนใหญ่ของ บลจ.กรุงศรี มีนโยบายจำกัดการลงทุนเฉพาะในตราสารระดับ Investment Grade (BBB- ขึ้นไป) ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงส่วนนี้ได้มาก 

ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย (Interest Rate Risk)

นี่คือความเสี่ยงที่นักลงทุนตราสารหนี้มือใหม่มักมองข้าม เมื่อธนาคารกลางประกาศขึ้นอัตราดอกเบี้ย ราคาของตราสารหนี้เดิมในตลาดจะปรับตัวลดลง (แปรผกผันกัน) ส่งผลให้ราคา NAV ของกองทุนอาจติดลบในระยะสั้นได้ โดยกองทุนที่มีอายุเฉลี่ยของตราสาร (Duration) ยาวกว่า จะได้รับผลกระทบที่รุนแรงกว่ากองทุนระยะสั้นครับ

⚠️ ข้อควรระวัง: จากกลไกของตลาดตราสารหนี้ หากคุณลงทุนในกลุ่ม “ระยะกลาง-ยาว” (เช่น KFAFIX-A) ในช่วงที่ทิศทางดอกเบี้ยกำลังเป็นขาขึ้น คุณอาจเห็นพอร์ตติดลบได้ การถือครองให้ครบตามระยะเวลาที่แนะนำ (Holding Period) จะช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนนี้ได้ครับ

คำถามที่พบบ่อย

ซื้อกองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี ขั้นต่ำกี่บาท?

กองทุนส่วนใหญ่ของ บลจ.กรุงศรี กำหนดมูลค่าการซื้อขั้นต่ำครั้งแรกและครั้งถัดไปเพียง 500 บาท (มูลค่าขั้นต่ำตามหนังสือชี้ชวนล่าสุด) ทำให้พนักงานประจำและมือใหม่สามารถเริ่มต้นสะสมความมั่งคั่งด้วยวิธี DCA ได้อย่างง่ายดายครับ

ใช้เวลาขายคืนกี่วันถึงจะได้เงิน (Settlement Date)?

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น มักจะมีรอบการจ่ายเงินค่าขายคืนอยู่ที่ T+1 (วันทำการถัดไป) ส่วนกองทุนตราสารหนี้ระยะกลางหรือกองทุนที่มีสัดส่วนต่างประเทศ อาจใช้เวลา T+2 ถึง T+4 ขึ้นอยู่กับนโยบายของแต่ละกองทุนครับ

กองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี เหมาะกับนักลงทุนสไตล์ไหน?

เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงจากตลาดหุ้น ไม่ต้องการความหวือหวา และต้องการผลตอบแทนที่ค่อนข้างสม่ำเสมอ รวมถึงกลุ่มนักธุรกิจที่ต้องการที่พักเงินสดหมุนเวียนระยะสั้นซึ่งให้ผลตอบแทนดีกว่าการฝากออมทรัพย์ครับ

สรุปเกี่ยวกับกองทุนตราสารหนี้ กรุงศรี

กองทุนกลุ่มนี้เป็นหนึ่งในทางเลือกที่มีความหลากหลาย ตอบโจทย์ได้ทั้งการพักเงินระยะสั้น (เช่น KFSMART-A) และการลงทุนระยะกลางเพื่อคาดหวังผลตอบแทนชนะเงินเฟ้อ (เช่น KFAFIX-A) รวมถึงยังมีตัวเลือกสำหรับสายลดหย่อนภาษีอย่าง SSF และ RMF ให้ใช้งานได้อย่างครอบคลุม

สิ่งสำคัญคือการเลือกกองทุนให้ตรงกับระยะเวลาเป้าหมายของคุณ หากเงินก้อนนั้นต้องใช้ในอีก 2 เดือนข้างหน้า การเลือกลงทุนในกองทุนระยะกลางย่อมไม่ใช่ทางเลือกที่ดีนัก เพราะคุณอาจเผชิญกับผลขาดทุนจากความผันผวนของราคา NAV ได้ครับ

หากคุณกำลังมองหาตัวเลือกจากสถาบันการเงินอื่น ๆ เพื่อเปรียบเทียบประสิทธิภาพ สามารถติดตามอ่านจัดอันดับกองทุนตราสารหนี้ ตัวไหนดีเพิ่มเติมได้เลยครับ

⚠️ ข้อควรระวัง: การลงทุนทุกประเภทมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินต้นทั้งหมดได้ บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ความรู้เท่านั้น ไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนส่วนบุคคล ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้มีความเสี่ยง มูลค่าหน่วยลงทุน (NAV) อาจเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ตามสภาวะตลาดและอัตราดอกเบี้ย ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลในหนังสือชี้ชวนก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง

บทความนี้จัดทำโดยทีมงาน Gotradehere โดยใช้เครื่องมือ AI ช่วยร่างและตรวจสอบเนื้อหา ก่อนผ่านการตรวจทานและอนุมัติจากทีมงานมนุษย์ก่อนเผยแพร่