Margin, Free Margin, Used Margin และ Required Margin คืออะไร สัมพันธ์กันยังไง ? สอนคำนวณการวางเงินประกันก่อนเริ่มเทรด Forex สำหรับมือใหม่
Margin ในการเทรด Forex คือ คำศัพท์และเรื่องพื้นฐานที่เทรดเดอร์มือใหม่ควรทำความเข้าใจ เนื่องจากมีความเกี่ยวข้องกับต้นทุนในการเทรดของคุณ แล้ว Margin คืออะไร สำคัญอย่างไร มีวิธีคำนวณ Margin ได้อย่างไร? ติดตามได้ในบทความนี้ครับ
——————–🐣——————–
Margin คืออะไร ?
Margin หรือมาร์จิ้นในการเทรด Forex คือ เงินวางหลักประกันที่เทรดเดอร์ทำการฝากไว้กับโบรกเกอร์ เพื่อใช้สำหรับเปิดออเดอร์ในการซื้อขายในตลาด Forex โดยเงินในส่วนนี้ (Margin) จะได้รับคืนเมื่อเทรดเดอร์ทำการปิดสถานะซื้อขาย โดยจำนวนเงินที่ได้รับอาจเพิ่มขึ้นหากทำกำไร หรือลดลงหากขาดทุน
ซึ่งการที่โบรกเกอร์ต้องทำการเรียกเก็บเงินวางประกันอย่าง Margin กับเทรดเดอร์ก็เพื่อให้แน่ใจว่า “เทรดเดอร์จะสามารถรับผิดชอบต่อการขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากการเทรด” และเมื่อเทรดเดอร์ขาดทุนเกินจำนวน โบรกเกอร์จะทำแจ้งเตือนให้เทรดเดอร์ปิดสถานะซื้อขายเพื่อป้องกันความเสี่ยงหรือที่เรียกกันว่า Margin Call ครับ
🐔 Note ทีมงาน Gotradehere : Margin ถือเป็นคำศัพท์ Forex พื้นฐานที่เทรดเดอร์ควรศึกษา นอกจากนี้ ในตลาด Forex ยังมีคำศัพท์อีกมากมายที่เทรดเดอร์ควรศึกษาเพิ่มเติมก่อนเทรดจริง ซึ่งเราได้รวบรวมไว้ให้คุณได้อ่านเพิ่มกว่า 45 คำศัพท์ คุณสามารถอ่านได้ในบทความด้านล่างนี้เลยครับ
อ่านเพิ่มเติม : สรุปคำศัพท์ทั้งหมดที่ควรรู้ก่อนเทรดจริง
สูตรคำนวณ Margin ในการเทรด Forex
สำหรับวิธีการคำนวณจำนวนเงินที่ต้องวางประกันสามารถใช้สูตรคำนวณ Margin ได้ดังนี้
สูตรการคำนวณ Margin : [ราคาเปิด X Lot Size X Contract Size] / Leverage
ตัวอย่างการคำนวณ Margin
หากเทรดเดอร์ต้องการเปิดออเดอร์เพื่อซื้อคู่เงิน GBPUSD ที่ราคา 1.35134 จำนวน 1 Lots Standard และใช้งาน Leverage 1:100 โดยจะสามารถแทนลงในสูตรได้ ดังนี้
Margin = [1.35134 X 1 X 100,000] / 100
Margin = $1351.34
ดังนั้น คุณจำเป็นจะต้องวางเงินประกันจำนวน $1351.34 สำหรับการออกออเดอร์ GBPUSD จำนวน 1 Lots ครับ
แนะนำโดย Gotradehere : เราขอนำเสนอตัวช่วยในการคำนวณเงินวางประกันด้วย โปรแกรมคำนวณ Margin อัตโนมัติจาก Myfxbook สามารถทดลองใช้ได้ที่นี่
ความสัมพันธ์ระหว่าง Margin และการใช้ Leverage
จะเห็นว่าในการคำนวณ Margin มีการนำเอา Leverage เข้ามาคำนวณด้วย โดย Leverage คือเครื่องมือที่ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเปิดสถานะการซื้อขายที่มีขนาดใหญ่ขึ้นด้วยจำนวนต้นทุนจริงที่เทรดเดอร์มี ซึ่ง Margin และ Leverage จะทำงานควบคู่กันไปตามความสัมพันธ์ดังนี้
| Leverage | ขนาดสัญญาณ | การวาง Margin |
| 1:1 | 1 Lots Standard (100,000 unit) | 100% |
| 1:10 | 10% | |
| 1:50 | 2% | |
| 1:100 | 1% | |
| 1:500 | 0.2% | |
| 1:1000 | 0.1% | |
| 1:5000 | 0.02% |
จากตารางด้านบนสามารถสรุปความสัมพันธ์ของการใช้งาน Leverage และการวางเงิน Margin ได้ดังนี้
- การใช้ Leverage สูง จะทำให้การใช้งาน Margin ลดลง
- การใช้ Leverage ต่ำ จะทำให้การใช้งาน Margin เพิ่มขึ้น
ตัวอย่างเช่น
หากเทรดเดอร์ต้องการเปิดออเดอร์เพื่อซื้อคู่เงิน EURUSD ที่ราคา 1.13814 จำนวน 1 Lots Standard และใช้งาน Leverage 1:500 จำเป็นจะต้องใช้ Margin เท่ากับ
Margin = [1.13814 X 1 X 100,000] / 500
Margin = 227.62
ดังนั้น คุณจำเป็นจะต้องวางเงินประกันจำนวน $227.62 สำหรับการออกออเดอร์ EURUSD จำนวน 1 Lots แต่ถ้าหากคุณเลือกที่จะใช้ Leverage จากเดิมคือ 1:500 เปลี่ยนเป็น 1:2000 จำนวน Margin ที่จะต้องใช้จะเปลี่ยนไป ดังนี้
Margin = [1.13814 X 1 X 100,000] / 2000
Margin = 56.90
จะเห็นว่า จำนวนเงินวางประกันลดลงจาก $227.62 เป็น $56.90 แทน ซึ่งแสดงให้เห็นว่าการใช้ Leverage สูงหรือต่ำมีผลต่อ Margin ที่เทรดเดอร์ต้องวางประกันกับโบรกเกอร์ครับ
คำแนะนำจากทีมงาน Gotradehere :
อย่างไรก็ตาม เทรดเดอร์ต้องไม่ลืมคำนึงถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้งาน Leverage ที่สูงจนเกินไปครับ แม้ว่า Leverage จะช่วยให้เทรดเดอร์สามารถเข้าถึงการเทรดและเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้ แต่ก็สามารถทำให้เทรดเดอร์ขาดทุนได้มากขึ้นเช่นกันครับ
การเทรด Forex ด้วย Margin ต้องเข้าใจอะไรบ้าง ?
สำหรับการเริ่มต้นเทรด Forex นอกจากเรื่อง Margin หรือ Leverage แล้ว เทรดเดอร์จำเป็นจะต้องทำความเข้าใจเรื่องอื่น ๆ เพิ่มเติมที่เกี่ยวข้อง ดังนี้
Required Margin คืออะไร ?
Required Margin คือ จำนวนเงินที่โบรกเกอร์มีการเรียกเก็บไว้เป็นหลักประกัน เมื่อเทรดเดอร์ทำการเปิดออเดอร์ซื้อขายในแต่ละครั้ง และจะได้รับคืนเมื่อเทรดเดอร์ทำการปิดออเดอร์ หรือที่เราเรียกกันสั้นว่า ๆ Margin นั่นเอง
Used Margin คืออะไร ?
Used Margin คือ จำนวนเงินที่ถูกเรียกเก็บเป็นหลักประกันเพื่อเปิดออเดอร์ซื้อขายทั้งหมดของบัญชี ณ เวลานั้น ซึ่งเงินส่วนนี้จะไม่สามารถนำไปใช้เพื่อเปิดออเดอร์อื่น ๆ เพิ่มหรือถอนออกมา จนกว่าจะมีการปิดออเดอร์ที่ค้างไว้
Free Margin คืออะไร ?
Free Margin คือ จำนวนเงินหลักประกันในบัญชีที่ยังไม่ถูกนำไปใช้สำหรับเปิดออเดอร์ซื้อขาย โดยเทรดเดอร์สามารถนำเงินส่วนนี้ไปใช้เพื่อเปิดออเดอร์ซื้อขายใหม่ หรือถอนออกจากบัญชีได้ โดย Free Margin สามารถคำนวณได้จากสูตร ดังนี้
Free Margin = Equity – Used Margin
Margin Level คืออะไร ?
Margin Level คือ ระดับมาร์จิ้นที่ใช้เพื่อวัดความปลอดภัยของพอร์ต โดยแสดงผลเป็นเปอร์เซ็นต์เมื่อเทียบกับ Used Margin และ Equity ในบัญชี โดยตัวเลขจะแสดงถึงความเสี่ยงของบัญชีจากการลดลงของ Margin Level โดยสามารถคำนวณได้ด้วยสูตร ดังนี้
Margin Level = [Equity / Used Margin] X 100
Margin Call คืออะไร ?
Margin Call คือ ระดับของมาร์จิ้น (Margin Level) ที่ลดลงต่ำกว่าระดับที่โบรกเกอร์กำหนด ซึ่งทางโบรกเกอร์จะมีการแจ้งเตือนให้เทรดเดอร์เติมเงินเข้าบัญชีหรือเพิ่ม Margin ของบัญชี เพื่อรักษาสถานะของออเดอร์ที่กำลังเปิดอยู่ ณ ขณะนั้น
Balance คืออะไร ?
Balance คือ ยอดเงินทั้งหมดในบัญชีซื้อขายของเทรดเดอร์ที่มีอยู่ ณ ขณะนั้น ซึ่งยังไม่รวมผลกำไรหรือขาดทุนจากออเดอร์ที่กำลังเปิดอยู่หรือ Margin ที่ถูกใช้ไป
Equity คืออะไร ?
Equity คือ ยอดเงินทั้งหมดในบัญชีซื้อขายของเทรดเดอร์ที่มีอยู่ ณ ขณะนั้น แต่จะรวมผลกำไรหรือขาดทุนจากออเดอร์ที่กำลังเปิดอยู่ทั้งหมด หรือก็คือ ยอดเงินในบัญชีที่มีการเปลี่ยนแปลงแบบ Real Time นั่นเอง
Stop Out คืออะไร ?
Stop Out คือ การบังคับปิดออเดอร์ซื้อขายอัตโนมัติโดยโบรกเกอร์ เมื่อระดับมาร์จิ้น (Margin Level) ลดต่ำกว่าที่โบรกเกอร์กำหนดไว้ เพื่อป้องกันไม่ให้พอร์ตของคุณขาดทุนเกินจำนวนเงินที่มีอยู่หรือไม่ให้บัญชีติดลบ (negative balance)
โดยแต่ละโบรกจะมีการกำหนดระดับ Margin Call และ Stop Out แตกต่างกันออกไป เช่น
| โบรกเกอร์ | Margin Call | Stop Out |
| IUX | 30% | 0% |
| First InterStellar Group | 100% | 50% |
| Eightcap | 80% | 50% |
——————–🐣——————–
ข้อดีของการเทรด Forex ด้วย Margin
- เพิ่มกำลังในการเข้าถึงการซื้อขายได้มากขึ้นด้วยต้นทุนเท่าเดิม
- เพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้มากขึ้น
- ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถจัดการและบริหารพอร์ตการเทรดได้มีประสิทธิภาพมากขึ้น
ข้อควรระวังในการใช้ Margin ร่วมกับการเทรด Forex
- ความเสี่ยงที่อาจทำให้ขาดทุนเพิ่มมากขึ้น ไม่ควรใช้งาน Leverage ที่สูงจนเกินไป เพียงเพื่อต้องการเพิ่มโอกาสในการทำกำไรหรือเพิ่มกำลังการซื้อขาย
- หลีกเลี่ยงการเทรดในช่วงตลาดผันผวนและใช้ position size ที่เหมาะสม เนื่องจากมีความเสี่ยงที่จะเกิด Stop Out ได้ง่ายและอาจทำให้ระบบปิดออเดอร์อัตโนมัติ
- ทำให้เกิดนิสัย Overtrade ได้ง่ายขึ้น เนื่องจากใช้ Margin ในการเทรดน้อย อาจทำให้เทรดเดอร์เปิดออเดอร์มากขึ้น และเกิดข้อผิดพลาดในการประเมินความเสี่ยงได้ง่าย
- แนะนำให้มีการตั้งค่า Stop Loss เพื่อป้องกันความเสี่ยงทุกครั้ง
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับ Margin
Margin Forex คิดยังไง ?
Margin Forex สามารถคำนวณได้ด้วยสูตร ดังนี้
สูตรการคำนวณ Margin : [ราคาเปิด X Lot Size X Contract Size] / Leverage
มาร์จิ้นในการเทรดคืออะไร ?
มาร์จิ้นในการเทรด คือ เงินวางหลักประกันที่เทรดเดอร์จำเป็นจะต้องใช้เพื่อเปิดออเดอร์การซื้อขายกับทางโบรกเกอร์ และจะได้รับคืนเมื่อเทรดเดอร์ทำการปิดออเดอร์การซื้อขาย
Margin กับ Leverage ต่างกันอย่างไร ?
Margin คือ เงินวางประกันที่เราต้องวางไว้กับโบรกเกอร์ เพื่อเปิดออเดอร์การซื้อขายกับโบรกเกอร์ ส่วน Leverage คือ อัตราทดที่โบรกเกอร์ให้เรายืม เพื่อช่วยเพิ่มกำลังในการซื้อขายให้มากขึ้นจากต้นทุนเท่าเดิม ซึ่งช่วยเพิ่มโอกาสในการทำกำไรได้มากขึ้น แต่ก็มีความเสี่ยงในการขาดทุนที่มากขึ้นเช่นกัน
สรุปเกี่ยวกับ Margin คืออะไรในการเทรด Forex
Margin สำหรับการเทรด Forex คือ การวางเงินประกันกับโบรกเกอร์เพื่อใช้ในการเปิดออเดอร์การซื้อขาย โดยเงินในส่วนนี้จะไม่สามารถนำไปใช้งานต่อหรือถอนออกจากบัญชีได้จนกว่าเทรดเดอร์จะทำการปิดออเดอร์การซื้อขายก่อน โดย Margin มักจะมีความสัมพันธ์กับการใช้งาน Leverage ของเทรดเดอร์ ซึ่งมีส่วนช่วยให้คุณสามารถเข้าถึงการเทรดได้มากขึ้นด้วยต้นทุนเท่าเดิม
แต่อย่างไรก็ตาม การใช้งาน Margin ควบคู่กับการใช้ Leverage ที่สูง ก็สามารถเพิ่มโอกาสในการขาดทุนที่มากขึ้นได้เช่นกัน ดังนั้นแล้ว เทรดเดอร์จำเป็นบริหารจัดการพอร์ตให้ดี, หลีกเลี่ยงการ Overtrade และวางแผนรับมือความเสี่ยงทุกครั้งก่อนตัดสินใจเทรดครับ
